Pitanja nećete izbjeći ni u mjenjačnicama
Svi oni koji doma imaju veće količine kuna koje će zbog uvođenja
eura trebati zamijeniti u tu valutu, neka budu spremni na pitanja
donesu li veće svote novaca u banku. Točnije, donesete li 200.000
kuna i više na zamjenu, automatski ste zaradili prijavu Uredu za
sprječavanje pranja novca, piše Slobodna Dalmacija.
Banke u Hrvatskoj svakodnevno prijave po dvjestotinjak takvih
transakcija. Obvezni su transakcije veće od 200.000 kuna
prijaviti mjenjači, stambene štedionice, osiguravatelji,
investicijski fondovi, dobrovoljna mirovinska društva, agenti za
promet nekretnina, priređivači igara na sreću, Hrvatska pošta,
javni bilježnici, odvjetnici… Svi su uz ovolike transakcije dužni
prijaviti i one koje su sumnjive jer odstupaju od uobičajenog
poslovanja klijenta.
Svi oni koji imaju kune izvan banaka mogu ih zamijeniti u
mjenjačnicama koje će smjeti euro mijenjati do posljednjeg dana
ove godine, naravno, po tečaju mjenjačnice i uz proviziju koju će
mjenjačnice naplatiti za taj posao. Položi li se kune na tekuće i
štedne račune u bankama, 1. siječnja iduće godine će se
automatizmom svaka kuna pretvoriti u euro po fiksnom tečaju bez
naknade, a isto vrijedi i za sve kunske kredite.
Cijelu iduću godinu banke, pošte i Financijska agencija će bez
naknade mijenjati kune u eure. Hrvatska narodna banka će
neograničeno dugo mijenjati novčanice kuna.
Za sve transakcije od 105 tisuća i više kuna klijent prolazi
dubinsku analizu u bankama. To znači da će kopirati osobnu
iskaznicu, pitati za podatke osobe ili tvrtke kojima se plaća, za
izvor sredstava, jeste li politički izložena osoba…
Pitanja nećete izbjeći ni u mjenjačnicama pa su ovlašteni
mjenjači dužni pri svakoj transakciji u vrijednosti od 15.000 i
više kuna utvrditi i provjeriti identitet stranke i prikupiti
osobne podatke, a isto će pravilo i novčani prag vrijediti od
prvog dana iduće godine za one koji na zamjenu u eure kune budu
donosili u banke, na poštu i Financijsku agenciju, čekat će ih
provjera identiteta i davanje podataka.
Onima koji su zamislili kako će lako zaobići sva pravila ako u
susjednim zemljama zamijene kune za euro vrijedi informacija da
je dopušteno iznošenje do 10.000 eura u gotovom novcu, čekovima,
putničkim čekovima, zlatu i prepaid karticama s unaprijed
uplaćenim sredstvima i da se o tome mora podnijeti prijava
carinicima. Isto vrijedi ako se novac ili platni instrumenti
izvan zemlje šalju poštom, teretnim ili kurirskim pošiljkama. Ako
vam se dogodi da ne prijavite novac i da vam ga carinici pronađu,
možete računati na kaznu koja ne bi smjela prelaziti 60 posto
iznosa neprijavljenog novca.