S prvim danom nove godine nova pravila i u bankama. Sve uplate iznad 10 tisuća eura morat će biti prijavljene Uredu za sprječavanje pranja novca
Držite li u rukama veliku svotu novca bolje ga je što prije
odnijeti u banku jer s novim zakonom stižu strože kontrole. Svi
iznosi iznad 10 tisuća eura bit će pod povećalom Ureda za
sprječavanje pranja novca, javlja RTL.
“Što su do sad čekali, neka se kontrolira tko ima novca i kako ga
dobiva i na koji način ga troši”, komentirao je Bore
Krnić iz Šibenika.
Malo s pretjerali s tim iznosom. Kakav je to iznos, ne čini mi se
to toliko veliki novac da bi se morao kontrolirati na taj način”,
kazala je Ivanka Lipovac iz Zagreba.
I to se događa baš u trenucima kada je na računu umirovljenika iz
Šibenika otkriveno pola milijarde kuna. Izmjene Zakona o
sprječavanju pranja novca već su javnom savjetovanje, a nakon
toga će u hitnu saborsku proceduru.
“U zakonodavnoj proceduri su izmjene i dopune Zakona o
sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma zbog zamjene
kune s eurom i s ciljem daljnjeg sprječavanja pranja novca i
financiranja terorizma”, kazao je Ante Biluš,
predstojnik Ureda za sprječavanje pranja novca.
Takav sustav postoji već više od 20 godina. Banke su u roku tri
dana dužne sve sumnjivo prijaviti.
“Koriste se softverska rješenja, a naravno postoje i odjeli koji
na tome rade. Banke su dužne redovito provjeravati svoje klijente
i njihove podatke u trenutku uspostavljanja odnosa, ali i
periodično. Dužne su provjeravati i povezanost tog novca s nekim
visoko rizičnim zemljama”, kazao je Ivan Hrvoje
Maljković iz Hrvatske udruge banaka.
I ne samo banke, iznose od 10 tisuća eura trebat će prijaviti i
mjenjačnice, stambene štedionice, agenti za nekretnine, javni
bilježnici te odvjetnici.
Najviše prijava dolazi od banaka, koje na dan u prosjeku prijave
više od 200 transakcija iznad 200 tisuća kuna. Takvih je u 2020.
bilo više od 53 tisuće i 700 u vrijednosti 20 milijardi kuna.
No što ako netko odluči donijeti 10 tisuća eura u nekoliko
navrata u manjim iznosima?
“Banka i drugi obveznici su dužni provoditi prilikom praćenja
klijenata određene indikatore. Ako se neki indikator pojavi, kao
što je slučaj lomljenja transakcija na manje iznose, banka je
dužna nama prijaviti da je u pitanju sumnjiva transakcija”, kazao
je Biluš.
Prema njihovim procjenama broj prijava će porasti za pet do šest
puta.